10FOLIO（フォリオ）のロボアドバイザーサービス「おまかせ投資」

FOLIO（フォリオ）のおまかせ投資は、ロボアドバイザーサービスの1つです。
いくつかの質問に答えるだけで商品提案から購入、運用まですべておまかせできるというサービスの枠組みは、WealthNavi（ウェルスナビ）やTHEO（テオ）といった他のロボアドバイザーサービスと同じです。

イメージやビジュアル面での親しみやすさを出そうとしているのか、おまかせブラザーズというかわいらしい5つのキャラクターが、運用プランごとに設定されています。

FOLIO（フォリオ）のおまかせ投資の特徴は次の4つです。
特徴1から3は、WealthNavi（ウェルスナビ）やTHEO（テオ）と大きな違いはありません。

FOLIO（フォリオ）のおまかせ投資は、3つの質問に答えて入金するだけで始められます。商品選択や購入、リバランス（資産の再配分）までおまかせできますので、投資初心者の方にも始めやすいサービスです。

おまかせ投資の投資対象は米国ETF（米国市場に上場しているETF）。国内のETFは全部で200本程度ですが、米国ではメジャーな投資商品で2,000本以上のETFがあります。
FOLIO（フォリオ）では、その中から「流動性が高い、償還リスクが低い、手数料が低いという3つの条件に合った銘柄を選ぶ」とホワイトペーパーに記載されています。

FOLIO（フォリオ）のおまかせ投資の利用料は預かり資産の年1.1％（税込）で、WealthNavi（ウェルスナビ）やTHEO（テオ）と同じです。その他にかかる運用コスト（信託報酬やETFを売買する際の委託手数料等）はWebサイトに明記されていません。

為替手数料や売買手数料は利用料に含まれますが、利用料が預かり資産の1.1％（税込）というのは決して安くはありません。
例えば、おまかせ投資で100万円を運用する場合、年間で1万円程度の利用料が差し引かれ続けることになります。

質問事項は「年齢」「年収」「預貯金」の3つだけと、他のロボアドバイザーサービスよりもかなりシンプルな内容になっています。運用プランの診断は、長期投資を前提に「投資できる期間（年齢）」と「資金力（年収・預貯金）」から出されており、物足りなさを感じる方もいるかもしれません。

ただ、他のロボアドバイザーサービスでよくある、投資の知識や意向に関する質問を勘案するよりも、属性からのみ診断する方が、より客観性の高い診断結果とも言えます。

国内のロボアドバイザーで、預かり資産ナンバー１のWealthNavi（ウェルスナビ）と比較しながら、各サービス項目をご説明しましょう。次の表をご覧ください。

自動積立とは、毎月定額を積み立て運用してくれるサービスで、WealthNavi（ウェルスナビ）だけではなく、ロボアドバイザーサービスでは通常あるサービスですが、FOLIO（フォリオ）のおまかせ投資にはありません。
積立預金のような感覚で、毎月少しずつ運用に回していきたいといった場合は、おまかせ投資では少し手間がかかることになります。

長期割引サービス（長期割）は、WealthNavi（ウェルスナビ）にある長期利用者の優遇プログラム。運用期間と運用金額に応じ、6ヶ月ごとに利用料の割引が適用され、通常は預かり資産の1.1％である利用料が、最大0.99％まで割り引かれます（いずれも税込）。こういったサービスは、おまかせ投資には用意されていません。

DeTAXとは、簡単に言うと、リバランス時に商品を売却する際、利益を少なく調整するための売買を同時に行い、支払う税金を抑える機能で、WealthNavi（ウェルスナビ）にはあります。これにより、コストを抑えた運用が可能になりますが、おまかせ投資にはこういった機能はありません。